SOFR 90日平均（米国）推移グラフ
米国債を担保にした翌日物の資金取引の金利であるSOFRの、直近90日間の複利の平均です。ニューヨーク連銀が毎営業日公表し、FRED（セントルイス連邦準備銀行）が配信しています。3か月ごとに金利を見直す企業向け融資や変動利付債などの基準として使われ、かつての3ヶ月物LIBORに近い使われ方をしています。
📖 この指標の読み方
横軸が日付、縦軸がSOFRの90日平均（%）を示します。過去90日の平均のため、政策金利の変更が反映されるまでに時間がかかり、30日平均より滑らかに動きます。データは日次で、FREDから取得しています。
データテーブル
| 日付 | SOFR 90日平均 |
|---|
このデータの説明
📊 SOFR 90日平均とは
SOFR（担保付翌日物調達金利）を、直近90日間（暦日）について複利で平均した値です。
🔢 算出方法
ニューヨーク連銀が毎営業日にSOFRとあわせて公表し、FREDに日次で反映されます（2018年7月以降）。
📈 経済への影響
企業向けの融資の多くは基準金利に連動するため、90日平均の上昇は数か月遅れで企業の利払いを増やします。逆に利下げの効果も、平均の期間の分だけ遅れて現れます。
📋 活用例
SOFR 30日平均・日々のSOFRと比べて平均期間による違いを確認したり、3ヶ月国債利回りと合わせて見ることができます。
よくある質問
SOFR 90日平均とは何ですか？
米国債を担保にした翌日物の資金取引の金利であるSOFRの、直近90日間の複利の平均です。ニューヨーク連銀が毎営業日公表し、FRED（セントルイス連邦準備銀行）が配信しています。
米国のSOFR 90日平均の直近の値は？
2026-10-02のSOFR 90日平均（米国）は3.69%（未調整）です。詳しい推移はページ上部のグラフ・データテーブルで確認できます。
SOFRの90日平均はどのように使われますか？
3か月ごとに金利を見直す企業向けの融資や、変動利付債の利払いの計算などに使われます。過去90日の平均のため、政策金利の変更が全体に反映されるまで約3か月かかります。2026年10月1日は約3.68%で、30日平均（約3.75%）よりやや低く、短期金利が最近上がってきたことを示しています。
